Thời gian gần đây, các cuộc đột kích kiểm tra của những tổ chức lớn có thẩm quyền đã sờ gáy vào các sàn Forex lừa đảo. Những nhà môi giới ngoại hối bất hợp pháp này đã khiến các nhà giao dịch thiệt hại hàng triệu đô la. Đây được gọi là các cuộc đột kích lớn nhất từ ​​trước đến nay, những đối tượng được khoanh vùng lừa đảo gồm có: các ngân hàng lớn, ngân hàng nhỏ, môi giới gian lận, môi giới trung gian thậm chí là chính Ngân hàng Dự trữ Liên bang.

Forex là gì và cách thức lừa đảo?

Forex hoặc thị trường tiền tệ ngoại hối là một loại hình đầu tư vốn có rủi ro và dễ bay hơi nhất, đến nỗi bản thân giao dịch Forex đôi khi bị gọi là lừa đảo. Điều tồi tệ nhất mà các nhà đầu tư nói về Forex là nó có liên quan mật thiết đến cờ bạc hơn là đầu tư “chân chính”.

Đặc điểm của loại thị trường này như sau:

• Mở cửa năm ngày mỗi tuần
• Phi tập trung
• Được bảo đảm hoạt động từ những tổ chức tài chính lớn, nhỏ
• Mức thanh khoản cao

Bạn cũng có thể nghĩ về thị trường giao dịch ngoại hối theo cách này: trong thế giới đầu tư, nếu tài khoản tiết kiệm là một dòng sông băng, thì tài khoản giao dịch ngoại hối là một ngọn núi lửa đang phun trào.

Vì vậy, có thể nói tham gia giao dịch Forex là kinh doanh mạo hiểm và rủi ro. Bản thân thị trường có thể ảnh hưởng tích cực hoặc tiêu cực lên tài khoản giao dịch của bạn bất kỳ lúc nào, thậm chí tài khoản của bạn có thể bay hơi trong vòng một nốt nhạc. Bạn cũng cần nhận ra rằng, bất cứ khi nào bạn gặp phải một khoản đầu tư có rủi ro cao, bạn cũng sẽ phải đối mặt với khả năng nhận được lợi nhuận cao.

Làm thế nào để biết các sàn Forex lừa đảo bạn?

Có hai loại lừa đảo ngoại hối chính: lừa đảo theo kiểu truyền thống và lừa đảo đang phát triển

Lừa đảo Forex truyền thống

Những kẻ săn stoploss

Trong giao dịch ngoại hối, lệnh cắt lỗ cho nhà môi giới biết khi nào nên bán một cặp tiền tệ để tránh thua lỗ thêm. Săn stoploss là một hoạt động mà các nhà môi giới ngoại hối phi đạo đức sẽ thao túng giá của cặp tiền tệ để kích hoạt các lệnh cắt lỗ. Khi một khối lượng lớn lệnh cắt lỗ được kích hoạt cùng một lúc, điều này tạo ra sự biến động không bình thường trong một cặp tiền tệ.

Sau đó, nhà môi giới ngoại hối này có thể hưởng lợi từ chuyển động bị thao túng của cặp tiền tệ. Đây được gọi là cách lừa đảo “thao túng thị trường”.

Lừa đảo trong Point-Spread

Giống như săn stoploss, trò lừa đảo điểm chênh lệch là một trong những trò “kinh điển” được tìm thấy trên nhiều loại hình giao dịch đầu tư.

Các sàn Forex lừa đảo điểm chênh lệch hoạt động như sau: các nhà môi giới sử dụng nền tảng ngoại hối để điều khiển chênh lệch điểm giữa giá mua và giá bán một cách giả tạo. Điều này làm tăng hoa hồng của người môi giới và ăn hết khoản lợi nhuận mà nhà giao dịch ngoại hối không hề nhận ra. Mặc dù trò lừa đảo ngoại hối theo tỷ lệ điểm không còn phổ biến như trước đây, nhưng nó vẫn còn tồn tại.

Signal-Seller

Lừa đảo từ người bán tín hiệu là một trò lừa đảo phổ biến. Khái niệm của trò lừa đảo này là từ những “chuyên gia ngoại hối”, tính cả con người và robot tự động, họ biết những điều về các cặp tiền tệ, xu hướng ngoại hối và chuyển động thị trường mà những người khác không có.

Các sàn Forex lừa đảo xuất hiện khi nhà giao dịch ngoại hối ngây thơ tình cờ gặp một trong những nhà môi giới lừa đảo này và tin rằng họ đã tìm thấy thứ gì đó độc đáo – thứ sẽ giúp họ đánh bại thị trường ngoại hối và kiếm được tiền.

Churning Forex Scam

Churning là hành vi mua và bán khối lượng lớn các cặp tiền tệ thay mặt cho khách hàng với mục đích tạo ra hoa hồng môi giới lớn. Đặc biệt SEC 15c1-7 của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã ra quy định về việc làm bất hợp pháp này. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo không mấy sợ hãi, vì rất khó để chứng minh có sự xáo trộn đang diễn ra.

Thậm chí tệ hơn, một nhà môi giới ngoại hối sẽ chỉ giành được quyền lợi cho hành vi kiểu khuấy động nếu khách hàng ủy quyền cho nhà môi giới đó (chẳng hạn như bằng cách ký một thỏa thuận tùy ý) thực hiện giao dịch thay mặt khách hàng. Khi trường hợp này xảy ra, nhà môi giới ngoại hối có thể dễ dàng tuyên bố rằng họ chỉ đơn giản là làm công việc của mình và đổ lỗi cho chính thị trường ngoại hối luôn biến động gây ra tổn thất cho khách hàng.

Lừa đảo ngoại hối đang phát triển

Khi chính ngoại hối phát triển, những kẻ lừa đảo ngoại hối cũng phát triển theo.

Robotic (EA) Forex Scam

Các sàn Forex lừa đảo bằng rô-bốt thực hiện theo xu hướng tư vấn rô-bốt (đầu tư thông qua các thuật toán tự động trực tuyến phức tạp được phép thay mặt khách hàng thực hiện các thay đổi danh mục đầu tư). Lừa đảo ngoại hối bằng robot có một vài biệt danh khác nhau, bao gồm nhưng không giới hạn ở “robot tự động” và “cố vấn chuyên gia”.

Lừa đảo của quỹ tương hỗ Forex (PAMM)

Trò lừa đảo ngoại hối này lấy cảm hứng từ mô hình quỹ được quản lý, nơi một chuyên gia tài chính quản lý tổng hợp các khoản đầu tư được cân bằng rủi ro cẩn thận.

Theo tinh thần này, mô hình PAMM giới thiệu cho nhà giao dịch ngoại hối một chiến lược đầu tư mới mang tính cách mạng. Tài khoản riêng của nhà giao dịch được bao bọc với một hoặc nhiều tài khoản bổ sung, cho phép tất cả các nhà giao dịch tiếp cận với lợi nhuận tiềm năng cao hơn nhiều.

Và đây một lần nữa, trang web thường hiển thị các biểu đồ, biểu đồ và bảng tính rất thuyết phục để “chứng minh” những loại lợi nhuận này là khả thi.

PAMM cũng có chuyên gia quản lý quỹ của riêng mình. Và trong khi các nhà giao dịch đang chờ đợi lợi nhuận của họ, người quản lý sẽ kiếm lời một cách chuyên nghiệp bằng tất cả số vốn kết hợp của họ, chưa kể đến việc thu thêm phí áp đặt cho cái gọi là “dịch vụ quản lý quỹ”.

Tiền thưởng tiền gửi

Như tên gọi của nó, các sàn Forex lừa đảo tiền gửi hoặc tiền thưởng gấp đôi liên quan đến việc cung cấp các ưu đãi tài chính để mở tài khoản giao dịch ngoại hối, đặt số lượng giao dịch ngoại hối tối thiểu, gửi số vốn tối thiểu, mở tài khoản ký quỹ ngoại hối hoặc một số hành động khác.

Về mặt kỹ thuật, đây là một kiểu lừa đảo ngoại hối “honeypot”. Tiền thưởng tiền gửi hoặc tiền thưởng gấp đôi chỉ đơn giản là lọ mật ong. Nhà giao dịch ngoại hối là con ong quá háo hức muốn lấy mật.

Danh sách sàn Forex lừa đảo

Các dấu hiệu nhận biết những sàn mô giới Lừa Đảo

• FXCM – Thao túng giá, xuyên tạc gian lận (Bị phạt 7 triệu đô la bởi CFTC).
• Axitrader – Thao túng giá, hạn chế tiếp cận quỹ, dịch vụ khách hàng kém.
• LMAX Exchange – Hạn chế quyền truy cập vào quỹ.
• Efexa1000 – Không được phép cung cấp dịch vụ đầu tư, công ty không có giấy phép CySEC.
• AGM Markets – ASIC đã khởi động thủ tục tố tụng dân sự để hủy bỏ giấy phép do hành vi phi đạo đức và xung đột lợi ích không được quản lý.
• First Index – Do AGM Markets Australia điều hành. ASIC đã khởi động thủ tục tố tụng dân sự để hủy bỏ giấy phép do hành vi phi đạo đức và xung đột lợi ích không được quản lý.
• Alpha Trade – Do AGM Markets Australia điều hành ASIC đã khởi động thủ tục tố tụng dân sự để hủy bỏ giấy phép do hành vi phi đạo đức và xung đột lợi ích không được quản lý.
• FSM Smart – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) đã khuyến cáo sàn này không có tên trong danh sách quản lý của họ, mặc dù FSM Smart tuyên bố có trụ sở tại quốc gia này.
• iforex24 – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) cảnh báo nằm trong các sàn Forex lừa đảo, bởi tự ý tuyên bố có giấy phép từ FINMA. Nhà môi giới này là một phần của FSM Smart.
• Banc De Monarch – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) khuyến cáo sàn này giả mạo giấy phép FINMA. Nhà môi giới này là một phần của FSM Smart.
• AxeCC – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) cảnh báo sàn này lừa đảo vì giả mạo giấy phép của họ. Nhà môi giới này là một phần của FSM Smart.

• Worldwidemarkets & Worldwidemarkets Vương quốc Anh – Nhà môi giới lừa đảo hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào quỹ.
• FX Merchants – Không được phép cung cấp dịch vụ đầu tư. Nhà môi giới này không cung cấp thông tin về điều kiện giao dịch, cũng như dịch vụ thử nghiệm miễn phí và người đăng ký tài khoản trực tiếp được chuyển hướng đến một trang web khác.
• Berndale Capital Securities – ASIC đã hủy bỏ giấy phép của nhà môi giới này. Nhà môi giới này hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào tiền của họ, từ chối rút tiền và không bao giờ trả lời cuộc gọi.
• Markets.com – Thao túng chênh lệch, các vị thế giao dịch bị từ chối, thao túng giá, hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào quỹ, tốc độ khớp lệnh kém, độ trễ nguồn cấp dữ liệu giá, thông tin cá nhân của khách hàng được bán cho các nhà tiếp thị bên thứ ba, dịch vụ khách hàng kém.
• SafeMarkets – Hoạt động không có giấy phép, hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào quỹ, chỉ cho phép rút tiền khi khách hàng đã đạt đến khối lượng giao dịch nhất định.

Kết luận

Giao dịch ngoại hối có thể rất rủi ro, nhưng nó cũng có thể đem lại mức lợi nhuận nhiều hơn những hình thức đầu tư khác. Nhưng để có thể nhận ra lợi nhuận mà giao dịch ngoại hối có thể mang lại, bạn không chỉ cần tìm một nhà môi giới uy tín, mà bạn còn phải tìm ra danh sách các sàn Forex lừa đảo. Chỉ có như vậy, bạn mới sàng lọc chính xác nhất và chọn được cho mình một Sàn Uy Tín giao dịch hoàn hảo.

• Làm sao để tránh các sàn forex lừa đảo 2021?